Fraude de identidad - ¿Qué debe hacer si le ocurre a usted?
Propósito
El robo de identidad y fraude de identidad son dos de los delitos que están aumentando más rápidamente en Estados Unidos. El robo y fraude de identidad ocurren cuando alguien obtiene acceso a la información personal de otra persona, como el número de licencia de manejar, y utiliza la información para cometer fraude.
Este folleto proporciona a las víctimas de robo de identidad información importante y medios de contacto para obtener asistencia
Mantenga un archivo
Mantenga un archivo de todas las conversaciones relacionadas con su caso de fraude de identidad como:
- Fechas.
- Nombres de personas con quienes habló.
- Números telefónicos de las agencias a las que llamó.
- El tiempo que dedicó a cada conversación.
- Gastos en que incurrió.
Además. . .
- Dé seguimiento por escrito a las conversaciones importantes.
- Envíe correspondencia por correo certificado con acuse de recibo.
- Guarde copias de todas las cartas y documentos.
Asegúrese de contactar a . . .
| 1. | Agencias de Crédito - Llame inmediatamente a las unidades contra el fraude de cada una de las tres agencias de crédito principales - Experian (antiguamente TRW), Equifax y Trans Union - para reportar el robo o pérdida de su(s) tarjeta(s) de crédito. Los números telefónicos se proporcionan al final de este folleto. |
Conforme a la Ley de Reporte de Crédito Justo, puede pedir a las agencias de crédito que:
- Marquen su cuenta con una "alerta de fraude" y registren una declaración de víctima en su expediente, solicitándole a los acreedores que lo llamen antes de abrir cuentas nuevas o hacer cualquier cambio a su cuenta existente.
- Le proporcionen los nombres y números telefónicos de los acreedores en caso se haya(n) abierto alguna(s) cuenta(s) fraudulenta(s).
- Retiren las entradas fraudulentas de su reporte de crédito.
- Notifiquen a aquellas entidades que hayan recibido su reporte de crédito en los últimos seis meses para advertirles de cualquier información errónea o cuestionable.
Importante: según la ley, las víctimas de fraude de identidad tienen derecho a obtener un reporte de crédito gratuito una vez al año.
| 2. |
Acreedores - Escriba o llame a todos sus acreedores inmediatamente si su información se ha utilizado en forma fraudulenta. Solicite un reemplazo de tarjeta de crédito con un nuevo número de cuenta en caso de que su cuenta se haya utilizado en forma fraudulenta. Pida que las cuentas antiguas se marquen "cuenta cerrada a solicitud del cliente". Supervise cuidadosamente sus estados de cuenta de la tarjeta de crédito para encontrar evidencia de actividades fraudulentas y repórtelo inmediatamente a los acreedores. Es posible que los acreedores le pidan que complete y autentifique una declaración jurada de fraude. Sin embargo, la ley no requiere que se proporcione dicho documento a los acreedores. Una declaración por escrito y los documentos de apoyo deben ser suficientes. |
| 3. |
Autoridades judiciales- Reporte el delito de fraude de identidad a la dependencia de las autoridades judiciales con jurisdicción en su caso. Proporcióneles toda la evidencia documentada que le sea posible. Solicite una copia de su reporte a la policía. Tenga a mano el número telefónico del investigador de fraudes ya que los acreedores pueden solicitar que presente una copia del reporte para poder verificar el delito. |
Cómo detener más robos o fraudes de identidad
Bancos/Instituciones financieras- Si sus cheques son robados o se establecen cuentas bancarias en forma fraudulenta a su nombre, reporte la actividad fraudulenta a las compañías de verificación de cheques, bancos, instituciones financieras (consulte el final de este folleto para obtener los nombres y números telefónicos). Ponga retenciones de pago a cualquier cheque importante que usted no haya emitido. Cancele sus cuentas monetarias y de ahorros y abra cuentas nuevas. Si es posible, proporcione al banco una contraseña para su cuenta que no sea el apellido materno.
Tarjetas ATM- Si le han robado tarjeta ATM o la misma se encuentra en una situación de riesgo, solicite una tarjeta, número de cuenta y contraseña nuevos. No utilice su contraseña antigua. Cuando cree una nueva contraseña, no utilice números que estén disponibles rápidamente como los últimos cuatro dígitos de su número de seguro social o su fecha de nacimiento.
Cambio de domicilio fraudulento- Notifique a su Inspector postal local si sospecha que alguien ha cambiado su domicilio en la oficina de correos o ha utilizado el correo para cometer fraudes bancarios o crediticios. Comuníquese con el jefe de su oficina de correos local para que le envíe su correspondencia al domicilio correcto. Hable con su cartero y adviértale del problema.
Mal uso del número de seguro social - Llame a la Administración del Seguro Social (SSA) al
1-800-269-0271 para reportar el uso fraudulento de su número de seguro social. La SSA cambiará su número de seguro social si cumple con el criterio de víctimas de fraude de la agencia. Además, llame al 1-800-772-1213 para solicitar una copia de su Estado de ingresos y utilidades y verifique su exactitud.
Pasaportes - Si pierde o le roban su pasaporte, notifíquelo al Departamento de Estado de los E.U.A. por medio del formulario DSP 64. Este formulario está disponible en su oficina de correos local o puede obtenerlo en: www.state.gov
Servicio telefónico- Notifique a su companía telefónica si su tarjeta de llamadas ha sido robada o si descubrió cobros fraudulentos en su factura. Cancele la cuenta y abra una nueva. Proporcione una contraseña que deba verificarse cada vez que cambie su cuenta .
Reporte el robo de identidad al DMV- Para reportar el robo de identidad relacionado con su licencia de manejar (DL) o tarjeta de identidad (ID) de California, llame a la línea directa gratuita del DMV para reportar fraudes de DL/ID 1-866-658-5758 o envíe la información por correo electrónico a: dlfraud@dmv.ca.gov
Importante: una transmisión por correo electrónico o fax de información confidencial, como su número de seguro social o información de la tarjeta de crédito, no es totalmente seguro. Es preferible que se comunique con el DMV por correo o telefónicamente.
Reporte el mal uso del número de DL/tarjeta de ID- Si descubre que se ha convertido en una víctima de fraude relacionado con su DL o tarjeta de ID, comuníquese inmediatamente con su oficina local del DMV para reportar el mal uso. Para concertar una cita llame al 1-800-777-0133 o hágala por Internet en: www.dmv.ca.gov
Al encontrarse en la oficina, prepárese para:
- Presentar prueba de su identidad. Su DL o ID de California es suficiente. Si no tiene su DL/ID de California, puede obtener una lista de los documentos aceptables adicionales al llamar al 1-800-777-0133.
- Completar una declaración que describa los hechos del fraude.
- Entregar una copia del reporte a la policía o una explicación por escrito de por qué no presentó un reporte.
- Copias de los cheques, cuentas o cartas canceladas de las compañías o bancos que confirmaron el fraude.
Temas y recursos legales
Juicios criminales y civiles falsos - Algunas veces, se acusa erróneamente a las víctimas de robo y fraude de identidad de delitos que otra(s) persona(s) cometió(cometieron). Si se ha entablado un juicio civil a su nombre por acciones que otros hicieron, comuníquese con la corte donde se entabló el juicio y reporte que usted ha sido víctima de robo o fraude de identidad. Si se le enjuicia erróneamente por cargos de delitos, comuníquese con el Departamento de Justicia de California y la Oficina Federal de Investigaciones. Solicite información acerca de cómo limpiar su nombre.
Ayuda legal - Le recomendamos consultar a un abogado respecto a cualquier acción legal que sea necesaria en su caso.
| Agencias de crédito |
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Equifax: P.O. Box 740241 Atlanta, GA 30374-0241 |
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1-800-685-1111. |
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Experian: P.O. Box 949 |
|
1-888-397-3742. |
|
Trans Union: P.O. Box 1000 Chester, PA 19022 |
|
1-800-916-8800. |
Para retirar su nombre de las listas de correspondencia y telefónicas, escriba a:
Direct Marketing Association
Mail Preference Association
P.O. Box 9008
Farmingdale, NY 11735
Telephone Preference Service
P.O. Box 9014
Farmingdale, NY 11735
Para reportar el uso fraudulento de sus cheques, llame al:
| CheckRite: | 1-800-766-2748 |
| Chexsystems: | 1-800-428-9623 |
| Equifax | 1-800-437-5120 |
| ICS: | 1-800-526-5380 |
| SCAN: | 1-800-262-7771 |
| Telecheck: | 1-800-710-9898 |
Otros recursos útiles
La Comisión Federal de Comercio (FTC) proporciona un manual completo llamado Robo de ID, Cuando Suceden Cosas Malas Con Su Buen Nombre. Para obtener una copia de este valioso recurso, comuníquese al número telefónico gratuito de la FTC 1-877-438-4338.
Páginas web
Puede obtener información adicional acerca del robo y fraude de identidad en las siguientes páginas web:
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Departmento de Justicia: |
| www.usdoj.gov |
| Comisión Federal de Comercio: |
| www.ftc.gov |
| Comisión Federal de Comunicaciones: |
| www.fcc.gov |
| Servicio de Impuestos Internos (IRS): |
| www.treas.gov/irs/ci |
|
Administración del Seguro Social: |
| www.ssa.gov |
| Servicio de Inspección Postal de los E.U.A: |
| www.usps.gov |
NOTA: las direcciones y los números telefónicos que se proporcionan en este folleto son correctos a la fecha de impresión. Los mismos estás sujetos a cambio sin previo aviso.
FFDL 25 (NEW 8/2001)